为加快金融强国和制造强国建设，构建同推进新型工业化相适应的金融体制，中国人民银行、工业和信息化部等七部门近日联合印发《关于金融支持新型工业化的指导意见》(以下简称《意见》)。《意见》明确了金融支持新型工业化的总体“时间表”：到2027年，支持制造业高端化智能化绿色化发展的金融体系基本成熟，产品更加丰富，贷款、债券、股权、保险等各类金融工具在有效防范交叉性金融风险前提下联动衔接更加紧密，服务适配性有效增强。制造业企业有效信贷需求得到充分满足，制造业企业发行债券的户数和规模持续增长，股权融资水平显著提升。
与传统工业化路径不同，新型工业化追求兼顾质的有效提升和量的合理增长。近年来，习近平总书记多次就推进新型工业化作出重要指示，为推进新型工业化提供了行动指南。招联首席研究员、上海金融与发展实验室副主任董希淼在接受《金融时报》记者采访时表示，《意见》强调加强金融支持新型工业化能力建设，从金融机构内部机制完善、各类金融工具协同、人才队伍建设等方面提出要求，切中了关键问题和症结，将推动金融机构进一步健全资源配置机制、风险管理机制、综合服务机制、考核评价机制，促进金融机构、金融管理部门与行业、企业在政策制定、人才培养等方面加强合作，共同提升金融服务新型工业化效能。
构建差异化、专业性金融服务体系
新型工业化是以新发展理念为引领的工业化，是新发展理念在工业领域的生动实践。“新型工业化的核心在于高端化、智能化、绿色化转型升级，重点在于突破未来产业，以人形机器人、人工智能为代表的未来产业投入有望适度超前布局。”浙商证券（601878）宏观联席首席分析师廖博对《金融时报》记者表示，更为重要的是，金融支持新型工业化强调“先立后破”的原则，并非重复过去的粗放式增长，而是更注重提升经济发展效率的转型升级。
近年来，中国人民银行联合工信部等部门加强协同配合，推动金融支持新型工业化的强度和水平持续提升。一方面，金融支持制造业力度持续加大，尤其是加大对高技术制造业、战略性新兴产业等重点领域的信贷投放，相关产业贷款保持较快增长；另一方面，工业重点领域金融服务质效持续提升，中国人民银行充分发挥结构性货币政策工具作用，引导信贷资源向先进制造、数字化转型、绿色低碳等新质生产力领域倾斜。数据显示，6月末，我国制造业中长期贷款余额同比增长8.7%，高于各项贷款增速。
2023年9月召开的全国新型工业化推进大会对加快推进新型工业化提出一系列重点任务，涉及面广，而当前在推进新型工业化过程中，各领域金融需求差异较大，金融服务供给情况也不同。为支持制造业企业释放创新活力，《意见》提出优化金融政策工具，引入长期资金和发展耐心资本；为提升产业链供应链韧性，《意见》提出强化重点企业金融服务；为支持加快建设现代化产业体系，《意见》提出优化传统制造业金融服务、提升科技金融质效、发挥绿色金融牵引作用、强化数字金融赋能、深化产业链金融服务……
业内人士认为，《意见》对照新型工业化重点任务，坚持以产业需求牵引深化金融供给侧结构性改革，构建全覆盖、差异化、专业性金融服务体系，形成了金融支持新型工业化的清晰路径。
目前，多家金融机构已经在支持新型工业化发展方面作出探索。例如，工商银行在国家产融合作平台的多个特色专区上线针对性的优惠金融服务，积极开展融资对接，同时，积极采用平台算法模型自动生成的企业评估报告作为决策依据，为企业提供适用性较强的金融产品。宁波银行打造“设备之家”——覆盖设备“买、卖、用”全生命周期的一站式服务平台，帮助企业降低采购成本、优化生产管理、提升经营效率，截至5月，已提供46亿元设备采购融资，帮助企业完成1.3万台设备更新与升级。
引入长期资金和发展耐心资本
业内人士进一步表示，未来金融支持新型工业化要在五个方面发力。一是在宏观层面要优化资金供给结构，为新型工业化提供贷款、债券、股权等融资支持。二是完善科技金融服务体系，支持核心技术攻关、新兴产业培育发展和传统产业改造升级。三是优化供应链金融和区域、外贸金融服务，支持重点产业链和先进制造业集群发展。四是推进绿色金融和转型金融，支持新能源产业和传统工业绿色低碳改造。五是积极有序发展数字金融，支持工业数字化智能化改造和数字基础设施建设。
先进制造业企业对资金需求的特点之一是贷款需求量大、用款周期长。专家普遍认为，未来要进一步提高中长期信贷、信用贷款和首贷比重。要创新中长期信贷产品，优化制造业企业债务期限结构。要破除对抵押担保的迷信，将商标、专利等作为授信依据，开发更多信用贷款产品，满足中小制造业企业需求。
“落实好《关于规范发展供应链金融支持供应链产业链稳定循环和优化升级的意见》，加快发展供应链金融，推动产业链条上下游企业之间协同合作。”董希淼表示。
尤其是关键技术攻关，需要金融给“长钱”。对此，《意见》提出，发挥结构性货币政策工具激励作用，引导银行为集成电路、工业母机、医疗装备、服务器、仪器仪表、基础软件、工业软件、先进材料等制造业重点产业链技术和产品攻关提供中长期融资。鼓励各类金融机构立足职能定位，利用合适的金融产品和工具，服务产业基础再造工程和重大技术装备攻关工程。
《意见》还支持引入长期资金和发展耐心资本，加快科技成果转化。支持金融机构与科技中介服务机构合作，探索开展多样化的融资服务模式，盘活科技研发资源和成果。实施“科技产业金融一体化”专项，开展“一月一链”投融资路演和“千帆百舸”专精特新中小企业上市培育，优化硬科技属性评价体系，加强上市预期引导和政策激励，推动社会资本投早、投小、投长期、投硬科技。
董希淼进一步表示，在此基础上，要推动金融对新型工业化的支持实现“四化协同”，即资金供给多元化、风险管理精细化、服务场景生态化、政策引导精准化，从而通过金融供给侧改革与产业转型升级深度耦合，实现“科技—金融—产业”良性循环，加快中国从“制造大国”迈向“制造强国”。
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